インデックス投資の極意支出の抑制にインデックス投資信託が向いている理由
資産形成において重要な要素は三つしかありません。それは、以下の簡単な方程式で使用される三つの変数です。 資産＝（収入ー支出）＋資産×利回り 資産規模を大きくするには、収入を増やすか支出を減らすか利回りを上げる（もしくは投資額を増やす）し...
インデックス投資の極意
インデックス投資の極意
インデックス投資の極意インデックス株式投資の投資偏差値はいくつ？
インデックス海賊団は事あるごとに、やれインデックス投資が良い、それインデックス投資が良いと、呪文か合言葉のように唱えております（私もその海賊団の一味です）。でも、こういうときに私はいつも思います。 凄いのはわかったから、どれぐらい凄い...
インデックス投資の極意インデックスマネーマシンの大きさを見積もろう
お金の永久機関、マネーマシン。 いい言葉ですね。「お金を永遠に生み続ける装置」という意味ですから、そんなものが存在するのであれば誰もが貯金を全て投げ出してでも欲しがるものでしょう。 しかし、実際はどうでしょうか？マネーマシンだと...
インデックス投資の極意自動積立株式インデックス投資のデメリットについて
投資における時間（労力）コストパフォーマンスの観点からみると、自動積立株式インデックス投資は非常に優秀と言えます。 その理由は、労せずして市場平均リターンを得ることができるだけでなく、リバランスから配当再投資までの一連の（めんどくさい...
インデックス投資の極意インデックス投資家に必要な4つの資質
投資と一口に言っても色々な種類のものがあります。 株式投資であれば、インデックス投資、高配当投資、バリュー投資、グロース投資、セクター投資からレバレッジ投資まで、多種多様な手法があります。 本ブログでは一貫してインデックス投資を...
インデックス投資の極意【宝の地図】日本株式市場の超長期リターンは平均年利6.7%【日本版】
米国では過去約200年に渡って株式市場は平均実質リターンが6.5－7%という驚異的な高成績を収めてきました。これを示したジェレミー・シーゲル教授による以下の図を本ブログでは度々掲載し、「宝の地図」と呼んでおります。 出典：AAII Jou...
インデックス投資の極意現代の黄金の国（カントリー・エルドラド）を求めて【ロシア株式インデックス】
投資家の方であればPER（株価収益率）という言葉をご存知だと思います。 PERとは、投資先への投資額と同等のリターン（＋100%）が得られると見込まれる期間（年）を指します。 さて、PERと言えば個別株を精査する際に使用する指標...
インデックス投資の極意インデックス投資家が「損失回避の法則」を回避する方法
インデックス投資がアクティブ投資に勝るという事実はよく知られていることであり、また世界中に分散を効かせたインデックス投資であれば、長期的には年間5%程度で資産が増えていくことが歴史的な史実です。 つまり、貯金する余裕がある方であれば、...
インデックス投資の極意【Exponential Growth】世の中に潜む指数関数的事象に注目すべき理由【複利の効果】
投資家の方であれば、複利の効果については耳にタコができるほど見聞きしてきたかと思います。複利とはある一定期間ごとに同率の掛け算（例えば年利5％なら一年毎に1.05倍）をすることであり、一説によるとあのアインシュタインが「人類最大の発明は複利...
インデックス投資の極意【宝の地図】株式投資の本質が詰め込まれた最重要な一枚の図【株式投資の優位性】
株式投資に興味を持ったり投資を開始したきっかけは何でしょうか？株式投資を始める前にリスク資産への投資をしたことが無かった方であれば、それなりに強い動機と根拠がおありだったと思います。 私の場合は、そのきっかけは一枚の図でした。この図を...
インデックス投資の極意リセッションが来る前に長期投資家が行うべきたった一つのこと
下落相場の足音が聞こえてきている状況で、長期投資家がいつ来るかわからないリセッションに備えて出来ることが一つだけあります。 それは、ドルコスト平均法による積立投資を愚直に続けることです。そのために今やるべきことは、証券会社での自動定期...
インデックス投資の極意S&P500が最高値を更新し続けるのが当たり前である理由
連日にわたり過去最高値を更新し続ける、米国の大企業約500社に紐づく株式インデックスS&P500。過去最高値となると警戒心が強まるため、株の購入を控える投資家も多いと思います。 株式指数は上がれば上がるだけ短期的に見たら下がり...
インデックス投資の極意拡大し続ける日本の財政赤字から見る米国株（S&P500）に投資すべき理由
日本の財政赤字が大きいことはご存知だと思いますが、国債や借入金などを合算した国の借金額をご存知でしょうか？ 2019年現在、約1000兆円を超えております！！GDP比はなんと2倍以上。。 この財政赤字は膨らむ一方であり、消費税を...
インデックス投資の極意【理系の錬金術式】資産形成・投資の極意【まとめ】
「理系の錬金術」にお越しいただきありがとうございます。 本記事では、「理系の錬金術」の資産形成手法と投資の極意に関する記事を集約し、当ブログのエッセンスと投資のはじめ方を中心に紹介していきます。 「理系の錬金術」の最大の売りは、...
インデックス投資の極意高配当株式投資は強者のゲーム／インデックス投資は弱者のゲーム
株式投資にて最も人気な手法として、高配当株式投資があります。 高配当株式投資は、配当という不労所得を得ることが出来るため成果が見える化しやすいというメリットがあります。 また、米国には50年以上に渡って減配していない会社もゴロゴ...
インデックス投資の極意米国株式市場は永続するという事実の重要性【永続する会社が本当の利益をもたらす】
米国株式投資について情報収集をしている人であれば、シーゲル氏の『株式投資の未来』を知らない方はいないでしょう。本書は、米国株式投資に対するまさにバイブルとしてもてはやされ、多くのブログや書籍で紹介されているからです。 ところで...
インデックス投資の極意インデックス投資が最も合理的である理由
不合理なことが大嫌いで、合理的なことが大好きな私は、インデックス投資を愛好しております。 本記事では、プロ中のプロたちによるアクティブファンドを蹴散らすインデックス投資の圧倒的なパフォーマンスの理由について説明します。 イン...
インデックス投資の極意長期積立投資を始めるべきタイミングは常に「今」である３つの理由
米国株式市場への長期投資の優位性に気づき、投資を早く始めることの価値を見出したとしても、今のように好景気が数年間に渡って続いていてリセッション（景気後退）が今にも来ると言われているようなタイミングに投資を始めるのはちょっと気が引けますよね。...
インデックス投資の極意高配当ETF(VYM)ではなくS&P500インデックス投資をおすすめする理由
米国株式市場への長期積立投資を推奨している本ブログでは、キャピタルゲイン（銘柄の値上がり幅）狙いのS&P500インデックス投資を主に紹介しております。 しかし、株式市場から得られる利益はキャピタルゲインの他にもインカムゲイン（...
インデックス投資の極意ピケティの不等式「R > G」に見るS&P500インデックス投資を行うべき理由
ピケティが『21世紀の資本』にて示した「R（資本収益率）＞G（経済成長率）」からわかることは何でしょうか？かなり深遠な問いとなりますが、私なりの結論としては「米国株式市場へ投資せよということ」だと理解しました。 本記事では、そう考える...